Главные акценты темы: С начала года в суды передано 10 уголовных дел по фактам нелегального кредитования
Эксперты профильных ведомств обращают внимание на то, что в Казахстане обсуждают меры
по борьбе с незаконным кредитованием, передает центр
деловой информации Kapital.kz со ссылкой на Генеральную прокуратуру.
Контекст ситуации и экспертные оценки
«15 апреля и
9 сентября 2026 года АФМ в адрес АРРФР внесены представления по
совершенствованию регулирования процентных ставок, ростовщической
деятельности и механизмов выявления безлицензионного кредитования. 4
июня 2026 года для реализации указанных задач создана межведомственная рабочая
группа из числа сотрудников АФМ и АРРФР, разработан проект
регламента ее взаимодействия, который находится на согласовании» , – указывается в ответе Генпрокуратуры на депутатский запрос фракции «Акжол».
Ключевые детали происходящего:
- Все профильные службы переведены в усиленный режим координации.
- Ситуация находится под личным контролем уполномоченных лиц.
Эксперты профильных ведомств обращают внимание на то, что в Генпрокуратуре
проинформировали касательно расследования незаконной деятельности
интернет-платформы Alem Credit. 18 августа 2026 года был ограничен доступ к
связанным с данной платформой интернет-ресурсам.
«Платформа
позиционировала предоставление займов в цифровых активах, однако фактически
гражданам выдавались денежные финансовые ресурсы в национальной валюте на условиях
срочности, платности и возвратности. Проведены обыски, допрошены владельцы
подконтрольных организаций, бухгалтеры и IT-профильные эксперты», – передает со ссылкой на компетентные структуры
Генпрокуратура. Установлено использование счетов 8
юридических и 7 физических лиц.
В настоящее время
устанавливаются организаторы незаконной деятельности, потерпевшие и
использованные платежные инструменты. Ход расследования находится на контроле
прокуратуры Алматы.
В рамках текущего мониторинга событий сообщается, что по данным
надзорного ведомства, с начала 2026 года в производстве органов уголовного
преследования находилось 19 уголовных дел о незаконной микрофинансовой
деятельности, из них 10 направлены в суд, 4 прекращены в связи с амнистией. Прорабатывается
автоматизированный мониторинг интернет-пространства для выявления
сайтов-двойников, мобильных приложений и иных признаков возобновления
незаконного кредитования. Ведется
деятельность по пресечению работы таких организаций и используемой ими
инфраструктуры, устанавливаются организаторы.
Ранее
сообщалось, что двух жителей
Костанайской области осудили за незаконную микрофинансовую деятельность без
лицензии и легализацию преступных доходов. Ежедневное вознаграждение за такой кредит
составляло 0,4%. При этом письменные договоры займа не заключались. За два года
услугами этой МФО воспользовались более 1600 граждан, доход от незаконной
деятельности превысил 579 млн тенге. Они предлагали гражданам получить
деньги под залог ювелирных изделий.
В марте 2025 года поступила актуальная оперативная информация, что в отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности. Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями.
При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку.
Отметим, деятельность МФО в Казахстане также контролирует Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. При нарушении законодательства таким организациям аннулируют лицензии.
Согласно актуальной информации с мест событий, прокуратура Алматы подала иск в суд в интересах 327 тысяч казахстанцев
При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала требуется в обязательном порядке разрешение редакции.
Источник: kapital.kz
