Благодаря работе антифрод-центра Национального банка удалось предотвратить ущерб на сумму более 2,5 млрд тенге.
Антифрод-центр – это платформа, объединяющая банки, правоохранительные органы и операторов связи с целью противодействия мошенничеству. На сегодня к антифрод-центру подключено более 200 участников. За 10 месяцев деятельности центр зарегистрировал более 60 тыс. инцидентов и предотвратил ущерб на сумму свыше 2,5 млрд тенге.
Наиболее часто фиксируются случаи телефонного мошенничества (22%), а также обман с ложными инвестициями и операции с так называемыми дропперскими картами (19%).
Как отметил руководитель цифровой трансформации – советник председателя Нацбанка Бинур Жаленов, антифрод-центр продолжит развивать прогнозирование мошеннических схем с использованием искусственного интеллекта и будет интегрирован с базами данных Генпрокуратуры и операторов связи.
«Эффективная борьба с мошенничеством требует экосистемного подхода. За 10 месяцев работы мы выстроили базовый фундамент – платформу оперативного обмена данными и механизм создания общенациональных серых и черных списков. Предстоит запуск новых этапов развития сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта», – отметил он во время презентации.
В свою очередь директор департамента платежных систем Нацбанка Ерлан Ашыкбеков отметил, что антифрод-центр остается живой экосистемой, находящейся на стадии активного развития.
«Мы готовы продолжать инвестировать в развитие центра и оказывать поддержку, в том числе в части совершенствования законодательства», – подчеркнул Ерлан Ашыкбеков.
В рамках развития антифрод-центра в 2025 году запускается пилотный проект по сессионному антифроду. Предполагается анализ поведенческой активности в приложениях участников финансового рынка по большому набору данных, что позволит выявлять и своевременно блокировать мошенничество до факта совершения платежа или перевода.
При этом особое внимание будет уделено вопросам конфиденциальности и безопасности данных. В дальнейшем запланировано внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платежных систем, позволяющего своевременно блокировать мошеннические транзакции на уровне межбанковских операций.
Также планируется упростить процедуру возврата средств пострадавшим, расширить функционал антифрод-центра для борьбы с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом, а также ввести регулирование ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах центра.
Источник: lsm.kz
