В АРРФР предлагают изменить максимальный уровень коэффициента долговой нагрузки заемщиков, которые могут оказаться участниками азартных игр, передает LS.
Согласно проекту постановления, данный уровень может составить 0,25%. Таким образом планируется ужесточить выдачу займов казахстанцам, которые активно вовлечены в игорный бизнес.
«Для целей настоящего пункта под заемщиком, имеющим признаки лица, активно вовлеченного в игорный бизнес, понимается физлицо, совершившее за последние шесть месяцев более трех платежей в пользу организатора игорного бизнеса на сумму более 300 тыс. тенге», – уточняется в документе.
Кроме того, для минимизации рисков использования банковских продуктов в сфере незаконного оборота наркотиков предлагается не допускать вовлечение банка, его работников и клиентов в осуществление платежей или переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино, а также платежей или переводов денег физлицами, не достигшими возраста 21 года, организатору игорного бизнеса.
«В отношении клиентов банка, являющимися держателями 10 и более платежных карточек и (или) резидентами стран с высоким риском незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, а также в случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях незаконного производства, оборота и (или) транзита наркотиков, банк осуществляет оценку риска отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ)», – говорится в проекте.
При присвоении высокого уровня риска ОД/ФТ банк применяет усиленные меры надлежащей проверки таких клиентов и отвечает за:
- обеспечение проведения проверки источника происхождения средств клиентов банка;
- принятие мер, установленных требованиями законодательства Казахстана о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при выявлении подозрительных операций;
- осуществление мониторинга и изучение операций с деньгами клиентов банка;
- принятие мер по установлению цели и характера деловых отношений путем затребования документов, подтверждающих обоснованность нахождения в РК (трудовой договор, договор обучения, вид на жительство);
- проведение на периодической основе процедур по идентификации, аутентификации клиентов;
- направление информации в уполномоченный орган финансового мониторинга по клиентам банка, являющимся держателями 10 и более платежных карточек;
- прекращение деловых отношений с клиентами банка.
Ранее LS писал, что регулятор хочет изменить требования к фининститутам. Так, с 1 января 2024 года размер консервационного буфера для несистемных банков предлагают увеличить с 2% до 2,5%.
Источник: lsm.kz
