Финансовый мониторинг риелторов: новые требования и нерешенные вопросы

Мария Галушко 510

Риелторы Казахстана обязаны соблюдать правила финмониторинга, но отсутствие правовой базы и неурегулированность профессии усложняют выполнение этих обязанностей.

Фото: pixabay.com

С конца 2020 года риелторы в Казахстане обязаны проходить регистрацию на портале агентства финансового мониторинга, следуя новым требованиям закона о противодействии отмыванию денег. Но недостатки в законодательстве и отсутствие прав доступа к важным документам ставят под сомнение способность риелторов полноценно исполнять эти обязательства. Вопрос правового статуса риелторов на рынке недвижимости РК и законопроект о риелторской деятельности обсуждали в ходе круглого стола в Алматы. Об этом сообщает корреспондент inbusiness.kz.

С конца 2020 года индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью, были включены в список субъектов финансового мониторинга (СФМ). Это решение было принято для того, чтобы Казахстан прошел взаимную оценку и соответствовал международным рекомендациям PAD. Заместитель руководителя департамента по работе с субъектами финмониторинга (СФМ) Ульзана Сыздыкова пояснила, что данная мера стала важным шагом в регулировании деятельности таких сфер, как лизинг, риелторство, а также дилерство драгоценных металлов и камней.

“Поэтому в тот период, когда вносились изменения в наш закон, ни один госорган регулятора не взял на себя полномочия по осуществлению контрольно-надзорных функций, соответственно, АФР, тогда это был комитет при минфине, наделили полномочиями в части госконтроля. И с конца 2020 года риелторы являются нашими субъектами и у них есть определенные обязательства в рамках действующего законодательства”, – сказала Ульзана Сыздыкова.

Это означает, что при осуществлении своей деятельности риелтор должен зарегистрироваться на портале АФР и подать уведомление. Спикер пояснила, что функция агентства в этом случае – координация и превентивная работа. Она также отметила, что у агентства достаточно ресурсов, чтобы выявлять тех, кто уклоняется от процедур финмониторинга.

“На сегодняшний день каких-либо мер в отношении риелторов агентство не применяло. Наша задача – вовлечь и дать понимание риелторам о том, что после подачи уведомления об ИП нужно зарегистрироваться у нас, обучаться. В агентстве создан портал, в рамках которого мы взаимодействуем. В первую очередь это нужно самим риелторам, чтобы сохранить свои репутационные риски”, – отметила она.

Ульзана Сыздыкова объяснила, что риелторов в этот список включили из-за того, что все преступления, связанные с отмыванием денег, не обходятся без их услуг. По ее словам, были случаи, когда аренда жилых помещений использовалась преступниками для укрытия от органов уголовного преследования и даже подготовки к преступным действиям террористического характера.

“По итогам секторальной оценки рисков риелторы у нас вышли с повышенным его уровнем. Прежде всего это касается отсутствия законодательства и регулирования риелторской деятельности”, – отметила спикер.

Вице-президент Ассоциации риелторов Казахстана Елена Грива задалась вопросом о том, как риелторам предоставлять агентству информацию по прошедшим сделкам, когда у них нет прав требовать удостоверение личности у клиента и договор купли-продажи.

“Можем ли мы рассмотреть в рамках закона, чтобы нам дали права на запрос по этим документам и чтобы нам эти документы предоставлялись. Дать нам доступы к определенным базам, где мы могли бы проверять клиентов?” – спросила Елена Грива.

Президент САРК Лариса Степаненко подтвердила, что ни клиенты, ни нотариус не дают риелторам договоры сделок и документы. По ее словам, риелторская деятельность сегодня частично подпадает под действия Предпринимательского и Гражданского кодексов. Однако существующая правовая база не в полной мере позволяет выявлять неквалифицированных и незаконно работающих лиц.

“Национальный стандарт в части требований к специалистам, оказывающим риелторские услуги на рынке недвижимости РК, КТРМ (комитет технического регулирования и метрологии минторговли и интеграции РК) отклонил вторую часть этого стандарта, обосновывая это тем, что нет такой профессии, как риелтор, как специалист по работе с недвижимостью. Какие могут быть требования к несуществующим специалистам? Поэтому национальный стандарт был принят только в части требования к риелторским услугам, но не к специалистам”, – отметила она.

По словам Ларисы Степаненко, требования к специалистам должны быть также стандартизированы. Сейчас Ассоциация риелторов проводит для этого определенную работу и намерена подать заявку на стандартизацию второй части национального стандарта.

“Мы бы хотели, чтобы законодательно эта отрасль начала регулироваться, чтобы был ограничен порог вхождения в профессию. Не секрет, что профессия риелтора носит серый имидж”, – добавила президент Объединенной ассоциации риелторов Казахстана Нина Лукьяненко.

Участники рынка надеются, что дальнейшие шаги по стандартизации помогут улучшить имидж профессии и создать четкие правила игры на рынке недвижимости Казахстана.

Читайте по теме:

Жилье для студента: лайфхаки по выбору приемлемого варианта в Алматы